近日，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地区商业银行理财业务年度报告（2020）》（下称《报告》），这是联席会议成员单位连续第9年对外发布该报告。
根据《报告》，截至2020年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元，同比增长7%，约占全国11%；余额较2019年末增长6.85%。全年理财产品共募集14.3万亿元。
从销售端来看，《报告》称，上海地区银行理财业务主要呈现四大特点。首先是，公募理财产品占市场绝对主体。截至2020年末，公募理财产品余额2.29万亿元，约占全部理财产品余额的96%。在存量投资者方面，以个人为主，占比约83%。
其次是资管新规过渡期内，持续推进开放式和净值化转型，截至2020年末，开放式产品余额占比约78%，较2019年末提升约12个百分点；净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点。
另外，金融同业专属理财和保本理财压降明显，两者余额分别较2019年末压降52%、74%；市场份额占比中，股份制银行占比一半，大型银行、城商行占比各约两成。
整体来看，“2020年，上海地区商业银行理财业务经受了资管新规过渡期转型压力和新冠疫情冲击的双重考验，持续推进业务发展模式的升级优化。”《报告》称，在过去的一年，各家银行理财业务不仅延续近年来对于组织架构、产品端和投资端建设方面的发力，并日益重视金融科技、社会责任、消费者权益保护等领域的投入。
除此，在银行理财子公司成立方面，上海也有进展。截至目前，全国共有23家银行理财子公司获批筹建，其中19家已正式开业，上海占据两家，分别是交银理财有限责任公司、信银理财有限责任公司。
外资控股理财中，全国共有3家公司已获批筹建，均落户上海，其中2家获批开业。具体为，汇华理财有限公司（已开业，由东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司合资设立），贝莱德建信理财有限责任公司（已获批开业，由贝莱德金融管理公司、建信理财有限责任公司、富登管理私人有限公司合资设立）、施罗德交银理财有限公司（已获批筹建，由施罗德投资管理有限公司、交银理财有限责任公司合资设立）。
未来，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财还将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。
