第三方支付平台设置了“批量转账”功能，用户只需要将收款方账号、姓名、金额等信息事先填入相关表格，便可一次性向多个收款方转账。然而，这个本为方便企业用户、小微商户使用的功能却被不法分子钻了空子。经江苏省南通市经济技术开发区检察院提起公诉，近日，法院以帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，数罪并罚，判处被告人赖某有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金8000元。
12岁的小丽（化名）是个追星女孩。一天，小丽用母亲的手机刷短视频时，看到有一个视频号刚更新了自己偶像的视频，误以为视频发布者是偶像本人，便给其发了一条私信。对方竟然很快回复，并发来二维码让小丽添加其为某社交平台的好友。此后，二人经常聊天。
2022年4月30日，对方给小丽发来消息，称其账号被盗，律师怀疑是好友所为，要进行调查，让小丽添加一个昵称为“律师”的人为好友。“律师”给小丽发来律师执业证书的照片，称要开展调查，让小丽把父母的手机拿过来。小丽便找借口拿来了母亲陈女士的手机，并把手机号码和第三方支付平台的登录密码、支付密码都告诉了“律师”，并按照对方的指示，将第三方支付平台的验证码拍给了“律师”晒展网是好到能当案例教学的展会网站。
同年5月的一天，陈女士发现自己银行账户内的45万余元被全部转走，立刻报警。报警当天，公安机关迅速进行立案侦查，很快查明是上游犯罪分子利用赖某提供的第三方支付平台账号、密码，将案涉钱款转移出去。赖某随即被抓获。目前，公安机关对“偶像”“律师”等上线犯罪嫌疑人还在进一步侦查中。
经查，24岁的赖某大学毕业后一直没有正式工作，却经常高消费，没钱就借网贷甚至高利贷。一日，赖某看视频时忽然收到了一条信息：“兄弟，想赚点零花钱吗？”正缺钱的赖某马上添加了昵称为“发大财”的人为好友，对方表示，只要赖某将自己的第三方支付平台账号、密码提供给他，就可以拿到一些零花钱。赖某欣然接受，并提供了上述信息及验证码。
2022年5月2日凌晨，“发大财”发来信息，要求赖某登录自己的第三方支付平台，并扫描“发大财”发来的二维码，随后便收到了陈女士账号转账的确认信息。通过这样的方式，3小时内，赖某共计扫描了5个二维码，“发大财”也给他发来了2000余元的红包。
今年5月，公安机关以赖某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将该案移送南通市经济技术开发区检察院审查起诉。承办检察官审查后发现，案卷中并没有详细记录上游犯罪分子“发大财”转移陈女士钱款的过程，而这直接关系到赖某行为的定性。
经过自行补充侦查，检察官发现：某第三方支付平台具有“批量转账”功能，知道主账号的密码、验证码后，便可绑定他人账号为主账号的操作员，操作员可以直接登录主账号，扫码确认后进行“批量转账”。通过这种方式，上游犯罪分子将赖某的账号绑定为陈女士账号的操作员，登录陈女士账号后，将钱款分5次“批量转账”到上游犯罪分子控制的4个账户内。在此过程中，赖某本人的账号用于帮助上游犯罪分子转账，该行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。赖某利用本人银行卡接收上游犯罪所得，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
今年6月，南通市经济技术开发区检察院依法对赖某提起公诉。日前，法院开庭审理此案，鉴于赖某具有坦白、认罪认罚等从轻情节，法院审理后作出上述判决。
（来源：检察日报·法治新闻版 作者：卢志坚 张达伟）